今天就给大家好好说说这些可能会被银行误以为是套现的行为,防止以后出现没必要的纠纷。

突然一次性的大额消费

根据银行的风控系统,一次性出现大额消费是会被检测到的,如果突然就花掉了绝大部分额度,那么银行的风控系统会觉得你有套现嫌疑。用户一般都是多个时间小额消费,突然的大额消费不被怀疑才怪,哪怕你这时候不是在套现那也很难洗清。

长期在同一商户大额度刷卡

一般小型的超市便利店都会有帮人用POS机信用卡套现的,而这种行为一次可以,如果是长期在同一商户刷卡套现,很难不被银行风控盯上,通过消费记录来看这样的行为有很高的嫌疑是在套现,一经发现轻则降额,重则封卡。

刷卡时间有疑

超过正常经营时间有交易,比如批发市场等商户都下班的时间段还有刷卡记录,就算是出入像夜店这样的夜间开门的商户,长期大额刷卡也是有套现嫌疑的。

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